🔒Открыть пост
и посмотреть медиа
и посмотреть медиа
В России банки могут начать требовать подтверждения происхождения денег на вкладах. Финансовые эксперты советуют россиянам заранее готовить пакет документов, подтверждающих легальность их накоплений. Причины — усиление контроля по 115-ФЗ и рекомендации ЦБ. Как уточняет «Газета.ру» со ссылкой на декана факультета права НИУ ВШЭ Вадима Виноградова, методические рекомендации Банка России не вводят такой обязанности для всех вкладчиков. Наличие вклада или крупной суммы на нем не означает автоматической проверки, добавил юрист. Однако если банк запросит сведения, «клиенту лучше подтвердить законный источник конкретной суммы».
В зависимости от ситуации могут запросить справку о доходах, 3-НДФЛ, договор продажи имущества, документы о дарении или наследстве, выписки из банков.
«Игнорировать такой запрос не стоит, — уточняет «Газета.ру». — если операция покажется банку подозрительной и клиент не сможет объяснить происхождение средств, это может повлиять на решение о ее проведении».